Thượng nghị sĩ Đảng Dân chủ Elizabeth Warren và Richard Blumenthal đã yêu cầu DOJ và SEC mở cuộc điều tra các giám đốc điều hành tại Ngân hàng Thung lũng Silicon.
Bức thư được đưa ra sau một thông báo chung của Bộ Tư pháp và SEC về một cuộc điều tra đang chờ xử lý về sự thất bại của SVB.
Cuộc điều tra sẽ diễn ra theo các giai đoạn riêng biệt và sơ bộ, đồng thời xem xét việc bán cổ phiếu mà các giám đốc điều hành của SVB đã tiến hành trước khi ngân hàng sụp đổ.
Các nhà lập pháp hàng đầu của đảng Dân chủ đã thúc ép Bộ Tư pháp và Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch mở một cuộc điều tra xem liệu các quan chức có liên quan đến sự thất bại của Ngân hàng Thung lũng Silicon hay không, vụ sụp đổ ngân hàng lớn nhất kể từ cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008, đã vi phạm luật dân sự hoặc hình sự.
Bức thư, được gửi hôm thứ Ba bởi Thượng nghị sĩ Elizabeth Warren, D-Mass., và Richard Blumenthal, D-Conn., yêu cầu một cuộc điều tra toàn diện về việc Công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang tiếp quản ngân hàng đang phá sản, cùng với “liệu cấp cao giám đốc điều hành ngân hàng và các quan chức chủ chốt khác liên quan đến vụ sụp đổ đã đáp ứng các trách nhiệm theo luật định và quy định của họ hoặc vi phạm luật dân sự hoặc hình sự.”
“Đây là một thất bại to lớn trong việc quản lý rủi ro trách nhiệm tài sản,” các nhà lập pháp đã viết thư cho Chủ tịch SEC Gary Gensler và Tổng chưởng lý Merrick Garland. “Tuy nhiên, một loạt các báo cáo tiết lộ rằng các quan chức chủ chốt của SVB đã cho thấy một mô hình ra quyết định đầy rủi ro và đáng ngờ, có thể đã góp phần vào sự bất ổn và sụp đổ của ngân hàng và những tác động lan tỏa được cảm nhận trong toàn bộ nền kinh tế.”
Sự thất bại của SVB, ngân hàng lớn thứ 16 của quốc gia , đã xảy ra trước sau khi ngân hàng này không phòng ngừa đầy đủ trước lãi suất tăng. Điểm bùng phát của công ty đến vào thứ Tư tuần trước, khi SVB thông báo họ đã bán số chứng khoán trị giá 21 tỷ đô la với mức lỗ khoảng 1,8 tỷ đô la và cho biết họ cần huy động 2,25 tỷ đô la để đáp ứng nhu cầu rút tiền của khách hàng và tài trợ cho khoản vay mới. Tin tức đó đã khiến giá cổ phiếu của nó lao dốc và gây ra làn sóng rút tiền do hoảng loạn từ các VC và những người gửi tiền khác. Trong vòng một ngày, cổ phiếu SVB đã giảm 60% và dẫn đến khoản lỗ hơn 80 tỷ USD đối với cổ phiếu ngân hàng trên toàn cầu.
Các nhà quản lý ngân hàng California đã đóng cửa SVB vào thứ Sáu và FDIC đã thành lập một ngân hàng trung gian để tiếp quản các khoản tiền gửi được bảo hiểm của ngân hàng. Đến Chủ nhật, các cơ quan quản lý ngân hàng bang New York và FDIC cũng làm như vậy với Ngân hàng Chữ ký , vốn là một nguồn cho vay chính cho ngành công nghiệp tiền điện tử.
Bức thư được đưa ra sau một thông báo chung của Bộ Tư pháp và SEC về cuộc điều tra đang chờ xử lý về sự thất bại của SVB. Cuộc điều tra sẽ diễn ra theo các giai đoạn riêng biệt và sơ bộ, đồng thời xem xét việc bán cổ phiếu mà các giám đốc điều hành của SVB đã tiến hành trước khi ngân hàng sụp đổ.
“Một trong những thất bại lâu dài sau hậu quả của cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008 là DOJ và các cơ quan quản lý ngân hàng không có khả năng hoặc không sẵn sàng buộc các giám đốc điều hành ngân hàng phải chịu trách nhiệm về hành vi đã hủy hoại hàng triệu sinh mạng và tiêu tốn hàng nghìn tỷ đô la tài sản,” Warren, thành viên của Ủy ban Ngân hàng Thượng viện, và Blumenthal, chủ tịch Tiểu ban Thường trực về Điều tra của Ủy ban Tư pháp Thượng viện, đã viết. “Các cơ quan quản lý ngân hàng của quốc gia không thể phạm cùng một sai lầm hai lần.”
Warren và Blumenthal đã yêu cầu các cơ quan xem xét liệu các giám đốc điều hành của SVB có vi phạm bất kỳ quy tắc tự xử lý nào, yêu cầu tiết lộ thông tin, nghĩa vụ ủy thác hoặc quy tắc giao dịch nội gián trước khi sụp đổ hay không.
Chủ tịch SEC Gary Gensler, đề cập đến “các sự kiện của tuần trước” mà không đề cập đến các công ty hoặc giám đốc điều hành cụ thể, đã nhắc lại ở đầu cuộc họp của cơ quan hôm thứ Tư rằng nhân viên của ông tập trung vào việc tìm kiếm và truy tố bất kỳ “hành vi sai trái nào có thể đe dọa các nhà đầu tư, hình thành vốn, hoặc thị trường rộng hơn.
Các nhà lập pháp cáo buộc các giám đốc điều hành của SVB đã ưu đãi cho những người sáng lập ngân hàng, bao gồm các khoản vay thế chấp lãi suất thấp và trả lương và thưởng quá mức. Các quan chức ngân hàng cũng vận động Quốc hội miễn trừ các quy định giám sát của liên bang.
Các nhân viên của SVB được cho là đã nhận được tiền thưởng hàng năm vào thứ Sáu - vài giờ trước khi ngân hàng bị FDIC tịch thu. Warren cũng đã viết trong một bức thư riêng hôm thứ Ba yêu cầu Chủ tịch Cục Dự trữ Liên bang Jerome Powell rút khỏi cuộc điều tra về các hoạt động kinh doanh của SVB mà cựu Giám đốc điều hành ngân hàng Gregory Becker đã thuyết phục các nhà lập pháp miễn trừ cho ngân hàng khỏi một số biện pháp bảo vệ theo Đạo luật Dodd-Frank.
Các nhà lập pháp đã viết thư cho Gensler và Garland: “Tôi không định kiến về vấn đề này và không có tư cách để làm như vậy. “Nhưng các cơ quan của bạn có thẩm quyền điều tra rộng rãi và nên sử dụng nó một cách thích hợp.”