Một báo cáo mới từ Hindenburg Research, một công ty đầu tư bán khống, được công bố hôm thứ Năm đã cáo buộc Block - công ty trước đây gọi là Square, được thành lập bởi Jack Dorsey - đã cho phép tội phạm và gian lận “lan tràn” trên ứng dụng thanh toán ngang hàng của họ. , Ứng dụng tiền mặt.
Báo cáo cáo buộc rằng Block đã thổi phồng tốc độ tăng trưởng khách hàng của mình, cho phép các tài khoản giả phát triển mạnh và trốn tránh các quy định về doanh thu – một cáo buộc đã dẫn đến cuộc điều tra của Ủy ban Giao dịch Chứng khoán (SEC).
Hindenburg tuyên bố họ có thể mở tài khoản giả trên Ứng dụng tiền mặt dưới tên Donald Trump và Elon Musk.
Hindenburg cho biết: “Các nhân viên cũ ước tính rằng 40% -75% tài khoản mà họ xem xét là giả mạo, liên quan đến gian lận hoặc là tài khoản bổ sung được liên kết với một cá nhân.
Block gọi báo cáo là “thực tế không chính xác” trong một tuyên bố và nói rằng họ đang tuân thủ SEC và khám phá hành động pháp lý chống lại Hindenburg. Tác động ngay lập tức là giá cổ phiếu của Block giảm 15%.
Block vẫn chưa bị buộc tội về bất kỳ hành vi sai trái nào, bởi cơ quan quản lý hoặc cơ quan chính phủ.
Điều đáng chú ý là vào tháng 3 năm ngoái, Block đã tiết lộ rằng nó là đối tượng của cuộc điều tra của Cục Bảo vệ Tài chính Người tiêu dùng (CFPB) về cách Ứng dụng Tiền mặt xử lý các khiếu nại của người dùng. Vào tháng 8, CFPB đã kiện yêu cầu Block tuân thủ yêu cầu của mình.
Các cáo buộc có thể đóng vai trò như một lời nhắc hữu ích để luôn cảnh giác với những kẻ lừa đảo, đặc biệt là khi liên quan đến việc chuyển tiền của bạn.
Ứng dụng tiền mặt lừa đảo cần chú ý
Ứng dụng Cash là ứng dụng thanh toán ngang hàng phổ biến thứ ba sau PayPal và Venmo, theo một cuộc khảo sát gần đây của Consumer Reports . Trong số những người sử dụng bất kỳ ứng dụng nào ít nhất một lần một tuần, 9% báo cáo đã từng bị lừa đảo trước đó, cuộc khảo sát cho thấy.
Có thể nói, lừa đảo chắc chắn đã xảy ra thông qua Ứng dụng tiền mặt, cũng như các ứng dụng khác.
Nhưng nói chung, Ứng dụng tiền mặt có thể chỉ là công cụ mà kẻ lừa đảo sử dụng để lừa đảo bạn. Ví dụ: một kẻ xấu có thể cố gắng bán cho bạn một chú chó con hoặc mèo con trực tuyến và yêu cầu đặt cọc thông qua Ứng dụng tiền mặt, nhưng bạn chưa bao giờ thực sự gặp người bạn lông lá mới của mình.
Tuy nhiên, có một số trò gian lận phổ biến dành riêng cho nền tảng Ứng dụng tiền mặt mà bạn có thể đã thấy hoặc muốn đề phòng.
1. Giả vờ
Ứng dụng tiền mặt thường tổ chức các cuộc thi tặng quà thông qua tài khoản Twitter đã được xác minh của nó , nhưng những người dùng hy vọng giành chiến thắng thường là mục tiêu của những kẻ lừa đảo. Những kẻ xấu săn mồi trong phần bình luận của quà tặng hợp pháp và nói với người dùng rằng họ có thể biến một số tiền nhỏ, chẳng hạn như 5 đô la hoặc 10 đô la, thành một khoản tiền lớn hơn. Sau khi bạn gửi cho họ số tiền nhỏ, kẻ lừa đảo sẽ biến mất cùng với số tiền của bạn.
2. Thanh toán ngẫu nhiên
Nếu bạn đã từng nhận được một khoản tiền gửi ngẫu nhiên vào tài khoản Ứng dụng tiền mặt của mình, thì rất có thể ai đó đang cố lừa đảo bạn. Với trò lừa đảo này, những kẻ lừa đảo gửi tiền cho bạn và sau đó nói với bạn rằng họ đã gửi nhầm cho bạn và yêu cầu trả lại tiền. Ý tưởng là bạn thanh toán cho họ từ tiền trong tài khoản của mình và kẻ lừa đảo tranh chấp khoản thanh toán ban đầu của họ với ngân hàng của họ — cuối cùng họ sẽ được hoàn trả hai lần.
Ứng dụng tiền mặt hướng dẫn người dùng hoàn trả các khoản thanh toán ngẫu nhiên như thế này, thay vì tạo một khoản thanh toán mới để trả lại tiền. Công ty khuyên không nên chấp nhận thanh toán từ người lạ cũng như gửi tiền cho những tên người dùng không xác định.
3. Yêu cầu thanh toán của bạn
Tương tự như lật mặt, trò lừa đảo này liên quan đến việc đánh lừa bạn nghĩ rằng bạn đã giành được giải thưởng hoặc bạn có thể kiếm được tiền bằng một khoản “đầu tư” nhỏ. Kẻ lừa đảo yêu cầu bạn yêu cầu khoản thanh toán nợ bạn bằng cách gửi tiền trước cho họ. Nhưng Ứng dụng tiền mặt cho biết họ không bao giờ yêu cầu người dùng “yêu cầu” các khoản thanh toán hợp pháp được gửi cho họ thông qua ứng dụng.
Làm thế nào để tự bảo vệ mình khỏi gian lận Trong một thế giới hoàn hảo, sẽ không có nhiều kẻ xấu cố gắng lấy tiền của bạn. Nhưng bây giờ, bạn phải cố gắng hết sức để bảo vệ chính mình .
Ngoài việc đề phòng những trò lừa đảo được liệt kê ở trên, Ủy ban Thương mại Liên bang cho biết hãy chú ý đến bốn chữ P để xác định những trò lừa đảo phổ biến:
Giả vờ — Ai đó đang giả vờ biết bạn hoặc có liên quan đến một tổ chức mà bạn biết, như Sở Thuế vụ (IRS) hoặc Medicare.
Vấn đề/Giải thưởng — Kẻ lừa đảo nói rằng họ đang gặp rắc rối hoặc bạn có thể hưởng lợi từ việc đưa tiền cho họ trước.
Áp lực — Họ cần bạn hành động nhanh chóng hay ngay lập tức? Đó có lẽ là một trò lừa đảo.
Thanh toán — Nếu bạn được thông báo rằng bạn cần thanh toán cho một thứ gì đó — chẳng hạn như khi bạn mua hàng từ một thị trường trực tuyến hoặc từ một doanh nghiệp nhỏ — theo một cách cụ thể như bằng tiền điện tử hoặc bằng cách chuyển tiền, thì bạn không nên làm như vậy Nó.
CFPB đang tiếp tục giám sát các ứng dụng thanh toán ngang hàng và tìm kiếm nhiều cách hơn để bảo vệ người tiêu dùng khỏi gian lận. Trong thời gian chờ đợi, hãy cảnh giác và chỉ gửi tiền cho những người bạn biết.